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中国版系统重要性银行名单将出炉

2019-12-16

  金融体系防危险补短板再出实招,《体系重要性银行评价方法》正式发布!

上一年11月,央行、银保监会、证监会联合发布了《关于完善体系重要性金融组织监管的辅导定见》,对我国体系重要性金融组织的辨认、监管和处置作出了总体性的准则组织。

作为施行细则之一,《体系重要性银行评价方法》日前揭露征求定见。

什么是体系重要性银行?

《评价方法》指出,体系重要性是指金融组织因规划较大、结构和事务复杂度较高、与其他金融组织关联性较强,在金融体系中供给难以代替的要害服务,一旦发作严重危险事情而无法继续运营,可能对金融体系和实体经济发作晦气影响的程度。

对参评银行体系重要性进行评价,辨认出我国体系重要性银行,每年发布体系重要性银行名单,依据名单对体系重要性银行进行差异化监管,以下降其发作严重危险的可能性,防备体系性危险。

央行、银保监会有关部门担任人表明,目前我国金融业总资产300万亿元,其间银行业总资产268万亿元,在我国金融业总资产中占比到达89%。考虑到银行业在我国金融体系中的重要位置,工商银行、农业银行、我国银行、建设银行等4家银行均已当选全球体系重要性银行名单,且世界组织和首要经济体在体系重要性银行评价和监管方面经历较为老练。人民银行首要会同银保监会拟定了我国体系重要性银行评价方法,并以此为根底拟定附加监管规矩,也为后续体系重要性稳妥、体系重要性证券业组织施行细则拟定奠定杰出的根底。

记者了解到,巴塞尔协议要求成员国列出国内的体系重要性金融组织名单,并对这些体系重要性金融组织施行更严厉的监管。《评价方法》的出台是我国金融监管跟世界接轨的一个重要过程。

怎么对我国银行的体系重要性进行评价?

上述担任人介绍,《评价方法》发布后,人民银行、银保监会将向参评银行发送数据报送模板和数据填写阐明,搜集2018年数据,展开2019年体系重要性银行评价。

首要,选用定量评价目标核算30家参评银行的体系重要性得分,评价的一级目标包含“规划”、“关联度”、“可代替性”和“复杂性”,目标权重均为25%,每个一级目标下设若干二级目标,得分到达必定分值的银行被归入体系重要性银行初始名单。

然后,结合其他定量和定性信息作出监管判别,归纳评价参评银行的体系重要性。体系重要性银行终究名单经国务院金融安稳展开委员会确认后,由人民银行和银保监会联合发布。

兴业研讨金融监管剖析师陈昊以为,参照世界经历以及结合我国状况,估量会有近10家银行被评为体系重要性银行,不包含4家全球体系重要性银行。

“上榜”后,有哪些后续监管方法?

上述担任人介绍,依照《辅导定见》确认的分工,银保监会仍依法担任对体系重要性银行施行日常监管。人民银行从强化微观审慎办理、防备体系性危险动身,安身我国银行业展开和监管实践,牵头拟定体系重要性银行附加监管规矩,拟从施行附加本钱要求、执行本钱内涵束缚机制下手,强化流动性、大额危险露出、危险数据加总和危险陈述等方面的监管要求,并从拟定康复和处置方案、展开可处置性评价等方面提出办理要求,实在进步体系重要性银行的运营稳健性。一起,人民银行将继续展开体系重要性银行监测剖析,展开压力测验,并视情提出相应的附加监管要求。

陈昊以为,被评为体系重要性银行之后,相应的监管要求会有所上升。本钱充足率要求、以及相应的流动性危险办理要求等一系列监管监测目标要求会有所进步。除此之外,这些银行也需求设置相应的康复与处置方案,防止发作危险需求退出时呈现“大而不能倒”的状况。

从世界经历看,全球体系重要性银行分为五级,对应的附加本钱缓冲要求分别是1%、1.5%、2%、2.5%和3.5%。

依据金融安稳委员会发布的2018年G-SIBs名单,2018年全球体系重要性银行共有29家,中资银行中,我国银行、工商银行为第二级,对应的附加本钱缓冲要求为1.5%;农业银行、建设银行为榜首级,对应的附加本钱缓冲要求为1%。

图片来历:FSB

多位专家估量,国内对体系性金融银行的监管规范不会高于世界规范。

对我国金融体系有什么影响?

上述担任人表明,我国体系重要性银行规划体量大,在金融商场上具有风向标效果,辨认并强化体系重要性银行监管,有助于完善货币政策传导机制、促进商场公正有序竞赛,有助于进步我国银行体系的稳健程度、实在防备化解体系性金融危险。

《评价方法》契合《辅导定见》要求,是评价我国体系重要性银行的根本规矩,是强化微观审慎办理、防备体系重要性银行“大而不能倒”危险的重要行动,是打赢防备化解严重金融危险攻坚战的要害准则组织,有助于辨认对我国金融体系有体系性影响的银行,有助于增强我国体系重要性银行确认的透明度和可操作性,有助于推进体系重要性银行稳健运营。

值得一提的是,本方法的使用范围除商业银行外,也包含了开发性银行和政策性银行。有商场人士以为,世界上出台体系重要性银行一系列监管规矩的中心在于防备“大而不倒”,保证大的银行关闭时可以有序处置,最小化对金融安稳的影响。若把国家开发银行、我国进出口银行、我国农业展开银行纳进体系重要性金融组织的领域,阐明也要防备他们“大而不倒”。

此外,从附加本钱要求看,陈昊以为,依据世界经历,详细施行附加本钱要求都要设定必定的过渡期。例如,德国、法国等欧盟国家设置了将近5年的过渡期,以此防止突然进步本钱要求发作的冲击,估量我国监管部门的附加本钱要求也会合理设置过渡期。即使是依照1%的附加本钱要求核算,绝大多数大型国有银行和股份制行也能满足要求。


  金融体系防危险补短板再出实招,《体系重要性银行评价方法》正式发布!

上一年11月,央行、银保监会、证监会联合发布了《关于完善体系重要性金融组织监管的辅导定见》,对我国体系重要性金融组织的辨认、监管和处置作出了总体性的准则组织。

作为施行细则之一,《体系重要性银行评价方法》日前揭露征求定见。

什么是体系重要性银行?

《评价方法》指出,体系重要性是指金融组织因规划较大、结构和事务复杂度较高、与其他金融组织关联性较强,在金融体系中供给难以代替的要害服务,一旦发作严重危险事情而无法继续运营,可能对金融体系和实体经济发作晦气影响的程度。

对参评银行体系重要性进行评价,辨认出我国体系重要性银行,每年发布体系重要性银行名单,依据名单对体系重要性银行进行差异化监管,以下降其发作严重危险的可能性,防备体系性危险。

央行、银保监会有关部门担任人表明,目前我国金融业总资产300万亿元,其间银行业总资产268万亿元,在我国金融业总资产中占比到达89%。考虑到银行业在我国金融体系中的重要位置,工商银行、农业银行、我国银行、建设银行等4家银行均已当选全球体系重要性银行名单,且世界组织和首要经济体在体系重要性银行评价和监管方面经历较为老练。人民银行首要会同银保监会拟定了我国体系重要性银行评价方法,并以此为根底拟定附加监管规矩,也为后续体系重要性稳妥、体系重要性证券业组织施行细则拟定奠定杰出的根底。

记者了解到,巴塞尔协议要求成员国列出国内的体系重要性金融组织名单,并对这些体系重要性金融组织施行更严厉的监管。《评价方法》的出台是我国金融监管跟世界接轨的一个重要过程。

怎么对我国银行的体系重要性进行评价?

上述担任人介绍,《评价方法》发布后,人民银行、银保监会将向参评银行发送数据报送模板和数据填写阐明,搜集2018年数据,展开2019年体系重要性银行评价。

首要,选用定量评价目标核算30家参评银行的体系重要性得分,评价的一级目标包含“规划”、“关联度”、“可代替性”和“复杂性”,目标权重均为25%,每个一级目标下设若干二级目标,得分到达必定分值的银行被归入体系重要性银行初始名单。

然后,结合其他定量和定性信息作出监管判别,归纳评价参评银行的体系重要性。体系重要性银行终究名单经国务院金融安稳展开委员会确认后,由人民银行和银保监会联合发布。

兴业研讨金融监管剖析师陈昊以为,参照世界经历以及结合我国状况,估量会有近10家银行被评为体系重要性银行,不包含4家全球体系重要性银行。

“上榜”后,有哪些后续监管方法?

上述担任人介绍,依照《辅导定见》确认的分工,银保监会仍依法担任对体系重要性银行施行日常监管。人民银行从强化微观审慎办理、防备体系性危险动身,安身我国银行业展开和监管实践,牵头拟定体系重要性银行附加监管规矩,拟从施行附加本钱要求、执行本钱内涵束缚机制下手,强化流动性、大额危险露出、危险数据加总和危险陈述等方面的监管要求,并从拟定康复和处置方案、展开可处置性评价等方面提出办理要求,实在进步体系重要性银行的运营稳健性。一起,人民银行将继续展开体系重要性银行监测剖析,展开压力测验,并视情提出相应的附加监管要求。

陈昊以为,被评为体系重要性银行之后,相应的监管要求会有所上升。本钱充足率要求、以及相应的流动性危险办理要求等一系列监管监测目标要求会有所进步。除此之外,这些银行也需求设置相应的康复与处置方案,防止发作危险需求退出时呈现“大而不能倒”的状况。

从世界经历看,全球体系重要性银行分为五级,对应的附加本钱缓冲要求分别是1%、1.5%、2%、2.5%和3.5%。

依据金融安稳委员会发布的2018年G-SIBs名单,2018年全球体系重要性银行共有29家,中资银行中,我国银行、工商银行为第二级,对应的附加本钱缓冲要求为1.5%;农业银行、建设银行为榜首级,对应的附加本钱缓冲要求为1%。

多位专家估量,国内对体系性金融银行的监管规范不会高于世界规范。

对我国金融体系有什么影响?

上述担任人表明,我国体系重要性银行规划体量大,在金融商场上具有风向标效果,辨认并强化体系重要性银行监管,有助于完善货币政策传导机制、促进商场公正有序竞赛,有助于进步我国银行体系的稳健程度、实在防备化解体系性金融危险。

《评价方法》契合《辅导定见》要求,是评价我国体系重要性银行的根本规矩,是强化微观审慎办理、防备体系重要性银行“大而不能倒”危险的重要行动,是打赢防备化解严重金融危险攻坚战的要害准则组织,有助于辨认对我国金融体系有体系性影响的银行,有助于增强我国体系重要性银行确认的透明度和可操作性,有助于推进体系重要性银行稳健运营。

值得一提的是,本方法的使用范围除商业银行外,也包含了开发性银行和政策性银行。有商场人士以为,世界上出台体系重要性银行一系列监管规矩的中心在于防备“大而不倒”,保证大的银行关闭时可以有序处置,最小化对金融安稳的影响。若把国家开发银行、我国进出口银行、我国农业展开银行纳进体系重要性金融组织的领域,阐明也要防备他们“大而不倒”。

此外,从附加本钱要求看,陈昊以为,依据世界经历,详细施行附加本钱要求都要设定必定的过渡期。例如,德国、法国等欧盟国家设置了将近5年的过渡期,以此防止突然进步本钱要求发作的冲击,估量我国监管部门的附加本钱要求也会合理设置过渡期。即使是依照1%的附加本钱要求核算,绝大多数大型国有银行和股份制行也能满足要求。




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